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怎样强化企业资金管理?

资金对企业从事生产经营的重要性就像是人的血液对人体的重要性一样,所以资金管理是企业财务管理的核心内容。资金管理主要包括筹集资金和合理利用资金两方面,关键是要做到合理筹资和合理利用资金。

合理筹集资金

合理筹集资金的原则有两点:一是合理确定资金需求量,二是合理确定资金的结构。资金管理软件合理的资金数量是指按计划规模计算的筹建费用和经营活动所需的资金数量与能筹到的资金数量之间保持平衡或基本平衡。如果打破了这种平衡,应积极增加筹资渠道进行解决,必要时也可以调整计划。(延伸阅读:资金管理模式)同时,对筹集来的资金要视不同阶段和时期对资金需求的多少进行合理分配。资金周转速度越快,资金的使用率就越高,所获得的利润自然就越多,如果不筹划和分配好,就会出现资金闲置现象,这样将导致相反结果。

合理利用资金

合理利用资金就是筹集到资金后,加强资金使用过程的控制。企业资金管理最好是实行集权式管理,这样不仅可以避免出现资金使用散乱的现象,还可以利用闲散资金进行研究开发、对外投资等工作,谋求资金的短期效益。一方面,可以在生产企业与流通企业贷款结算之间进行资金调拨,另一方面,通过现金流报表,随时监控现金流动方向,以节约使用资金。同时,加强对应收账款的管理和对贷款回笼的考核,尽量少占用资金,提高资金使用效益(推荐阅读:应收账款管理)。

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