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资金管理软件功能和业务流程

企业资金管理需求的发展和管理模式的变化,逐步推动了资金管理软件的丰富和完善。由于财务共享中心承担了整个集团及所属分支机构的日常资金结算管理、调拨、监控等工作,资金管理软件也成为财务共享中心的重要应用软件。融智天资金管理软件是国内厂商的一个重要代表:资金管理

资金管理软件业务流程如图所示:

资金管理软件业务流程

在收款流程中,资金管理软件将收款信息同步至收款管理软件或营收稽核软件,完成收款的匹配,推送至报账软件,经过财务确认,在核算软件完成收款的核销和入账。在这个过程中,账务处理自动完成,收付款操作规范,减少了人工干预,企业的资金使用透明化,资金安全性得到保障,可以显著提高资金收付效率。

资金管理软件功能

资金管理软件功能包括账户管理、资金结算管理、现金流平衡与报表分析。根据资金管理的流程,软件中资金管理各模块的数据经过汇总可以展示不同维度的报表,如资金头寸流量报表、内外部结算报表、资金流量及存量报表、内外部融资报表、外汇风险分析报表等,为经营管理决策作信息和数据支撑。企业资金管理设有资金计划岗、支付岗、账户管理岗、融资岗、外汇岗等不同的岗位,通过权限的相互隔离设置来分别访问资金管理软件的不同功能模块。

银行账户管理

(1)银行账户管理。账户管理的功能包括账户流程管理、账户信息管理、账户余额管理和账户授权管理,实现集团层面统一管理全球账户并实时了解各账户的状态,优化企业的账户结构,保证账户资金安全,提高资金管理效率

(2)头寸管理。对于集团总部来说,通常会设置资金池来完善头寸管理的功能。以集团总部或者区域某个分支机构的名义设立资金池账户,池内的账户都有一个安全存量,每日余额超过安全存量的资金自动归集到资金池母账户中,低于安全存量的资金定期向分支账户中补足,对于特殊的紧急需求,可以在资金管理软件中申请头寸调度,来完成资金的补足。

资金结算管理

(1)付款管理。付款管理包括资金支付、资金调拨、银企对账及利息管理。

(2)收款管理。应收账款管理功能包括收款监控、收款入账、收款分析和收款预警。在账户余额监控中,如果检测到有新的款项到账,软件识别来款源,如果属于货款,通过收款认领,将资金结算管理中的收款结果导入财务软件自动生成收款凭证,认领过程以软件设置的规则自动匹配为主,配合人工处理,完成收款入账;如果属于利息等收款,通知总账完成利息收入入账。

(3)票据管理。企业常用的票据主要是支票、应收票据和应付票据,在资金管理软件中,可以建立集中的票据池,可实现监控票据状态、对票据进行统计分析、对到期票据预警等功能。

现金流平衡

(1)资金计划管理。资金计划管理一般在预算管理软件中进行,企业的预算管理部门结合战略导向及过去的投资、市场、产品、成本、费用等情况,对有限的资源进行合理配置。资金管理软件主要为预算管理提供资金数据支撑及执行过程控制,提供的数据包含资金存量、资金流量等,定期或不定期监控资金执行情况,提供预算执行预警等功能,同时在资金管理软件中完成支付后形成真正的资金执行数和现金管理,反馈到预算管理软件中更新预算执行状态。

(2)融资管理。企业融资可以分为股权融资和债权融资,资金管理软件中的融资主要指债权融资,包括银行借款、内部借款、公司债券等。在资金管理软件中,可以完成银行贷款的内部审批流程、维护贷款类型、规划还款方案。同时,也可以完成银行授信额度管理。

(3)外汇管理。一般包含内部结汇和外部合约保值两个部分。内部结汇发生在企业各分支机构和集团总部设立的虚拟“风控平台”主体之间;外部合约保值发生在“风控平台”和外部银行或财务公司之间。

报表管理

通过资金管理软件中不同功能模块的基础数据汇集,资金管理软件可形成丰富多样的、多层次的资金报表和企业金融业务的全景视图,供不同的使用者对资金进行全方位监控,可以对公司的资金预算管理指标进行量化,对风险进行评估。

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