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全面预算管理“精打细算”

全面预算管理能够实现资源的有效利用最大化,对控制银行预算成本、提高银行经济效益等有着重要意义。严格执行财务预算制度,通过预算的执行、分析和评价,实施全过程的预算管理,切实发挥预算管理的权威性和对经营活动的指导作用。


在统筹管理模式下,引入全面预算管理机制,通过明确方向、适度微调、优化预算等措施,进行精细化计划管理,有效配备现有资源,制定合理的前瞻性经营规划,可以对未来的运营成本和开支费用进行准确的预算管理。


过去明确方向


在根据历史实际费用开支预计下一个月费用预算的基础上,从费用预算的精确性和指导性方面进行认真的分析和讨论,明确自身费用开支的主渠道和重点项目,还以过去的实际费用为基础,确定未来的预算成本费用,对每月的预算费用进行态势分析,抓好重大开支项目,在管理实际费用中明确契合发展经营的大方向,保证预算不偏离。同时,利用模拟利润与资金转移定价功能,对成本及运营效益进行效能分析,增加成本控制的针对性和有效性,并融入绩效考核体系,切实将财务成本管理提升到全员成本管控的高度,提高对成本的把控度。


现在适度微调


在预算制定前,认真分析现阶段的相关项目费用出入情况,认真研究资金流向,并结合过去的实际费用进行必要的适度微调,以得出最适合下一个月的预算费用明细。同时,在细微变动的费用中打好精算盘,特别是对于一些变化较大、新增的费用格外关注,多思考、多分析,综合考虑不确定因素的影响,确保预算费用达到最准确的预算状态。不仅如此,在原有绩效考核系统的基础上,实现了对原有月精度”“周精度的提挡升级,开发了精度更好的日精度定向测算,不仅有助于全行进行成本预算和成本管理,还可以对存货利差进行拆分。


未来优化预算


重点关注费用的影响因素,将未来计划纳入预算优化中,从计划中获得符合实际的费用成本预估,并根据不同阶段的不同计划,把握费用开支的实效性,进行更为详细、准确地费用预算,有效提高全面预算管理的准确性。随着成本控制体系和相关措施的不断完善,在精细化、高效化等方面加大投入,持续对原有的一些预算管理职能进行合理的价值改良。一方面,在预测未来管理成本的基础上,加大对薪酬费用开支、准备金等资金占用情况的参考份额和预测数据的分析预判,引导预算管理向统筹精细化管理迈进;另一方面,高效推进模拟利润与资金转移定价在绩效考核中的运用,使费用控制更加合理,降低各项经营成本,确保资金、人力、费用等方面的成本管理能力得到有效提升,达到精准考核、成本优化的预算管理目的。

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