融智天团队-专注全面预算管理28年
行业解决方案
当前位置:首页 >>金融投资企业全面预算解决方案

金融投资企业全面预算解决方案

金融投资企业发展离不开巨额资金的支持。在中央大力发展实体经济的宏观背景下,融资租赁作为一个最为紧密联系金融与实体经济的渠道,近几年的发展颇受瞩目。然而,集“融资”与“融物”于一体的融资租赁行业总体规模不断提升的同时,其发展中存在的问题也日益凸显。全面预算管理作为一种较成熟的资金管理手段,日渐受到金融投资企业重视。

融资租赁企业全面预算管理解决方案

一、金融投资企业面临的预算管理挑战

1、金融投资企业预算以公司整体进行管控,未进行部门、业务等维度的预算分解,成本核算与控制难度大,难以查找预算差异不利于企业目标实现;

2、预算编制通过电子表格进行,工作量巨大,预算数据收集、汇总、对比和审批均不方便,数据的共享性和安全性都比较差;

3、金融投资企业各预算单位费用实际报销需逐笔业务进行管控,每次预算审批都需要进行excel表格查询,费时费力;

4、在预算执行过程中,预算调整与分析需通过电子表格进行,由此带来巨大的工作量;前期预算粗放,预算分析原始数据粗糙,无法将实际情况与预算情况进行精确对比。

二、融智天全面预算管理解决方案预约体验软件

1、确立可行的预算管理制度

融智天为金融投资企业量身定制切实可行的全面预算管理解决方案和相关制度,从预算职责分工、财务预算编制要求、执行控制方式、调整方式、分析内容与分工和考核要求等方面,规范企业预算管理行为,从制度体系方面保证了预算的有效推行。

2、设计科学的全面预算模型

针对金融行业特点,融智天设计出符合企业产品特点的预算模型,从业务预算到财务预算形成了严密的数据关联关系;根据费用的属性设计出弹性预算模型,将费用预算分为固定费用和变动费用,变动费用与各个业务部门的业务投放量紧密挂钩;融智天i9全面预算软件从内部收益率、资金成本、利润、变动费用率、现金流、财务杠杆等多个方面,为预算管理提供可量化的决策依据,为预算正式审定以及预算调整奠定基础。

3、高效进行财务预算编制

借助融智天i9全面预算管理系统,可要求各个业务单元分别编制业务预算、资本预算和项目预算,各级责任单位负责人、分管领导在系统中进行业务预算的审批,之后归口部门按各个公司分别进行汇总,生成主表和合并报表。公司领导以会审的方式集体审议预算,使相关预算的成本费率、固定费用、内部收益率等指标符合管理要求。

4、强化预算的执行与控制

借助融智天i9全面预算管理系统强化预算管理过程中的执行与控制,设定各项成本费用的控制条件,对费用开支、资金预算严格按预算进行控制,并对关键业绩指标进行预警和整改;对超预算、无预算项目在进行申请、审批时,i9全面预算软件可自动显示超预算或无预算,要求相应人员根据情况进行预算调整。

5、及时进行预算分析

利用融智天预算管理软件进行预算分析,可以任意选取月份组合,从预算数据结构、进度、差异、同比、环比等方面,对各预算责任单位的预算数据与实际数据进行分析、比较;从而根据需要调整业务投资策略与方向,加强对项目投资以及长期资产的管控。

6、着重实行预算滚动调整

融智天i9全面预算软件可根据实际执行情况以及宏观环境的变化,对各预算单位的收入、成本、费用进行定期序实滚动调整;每次预算调整会留下历史记录,方便进行前后差异对比,增强预算可执行性。

强化项目预算与资金预算管理
典型客户
申请试用